Эксперты Chainalysis считают, что злоумышленники используют только несколько децентрализованных сервисов (Tornado Cash что нужно знать о криптовалюте и другие). Риск отмывания средств можно уменьшить, если выявить и закрыть эти dApps. Появляются новые криптовалюты и варианты их использования преступниками.

Кроме того, через сеть ВТС и других криптовалют нельзя провести незаметно крупную сумму как отмывают деньги через криптовалюту денег — такая транзакция сразу же окажется в поле зрения правоохранительных органов. Часто заявляется, что преступники используют так называемые «миксеры» — программы и сервисы, позволяющие проводить транзакции, смешивая свои монеты с монетами других пользователей, чтобы сохранить конфиденциальность. Это дает возможность скрывать свои выходные данные и адреса — а также свои настоящие личности. Однако, согласно приведенному выше отчету Chainalysis, большинство пользователей предпочитает миксеры лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Этим путем отмывается не более 8% всех проходящих через них средств.

• Центральные банки создают свои собственные криптовалюты и вводят их в глобальные цифровые платежные системы.
• Скрытое приложение-вор делает снимок экрана в момент, когда пользователь заполняет поле ввода seed-фразы.
• Поддерживать связь с пользователем также можно через Push-уведомления в самом приложении, которые отправляются персонально в случае возникновения внештатных ситуаций.
• Для этого расследования была создана специальная оперативно-следственная группа, в которую вошли агенты ФБР и Налоговой службы США.
• Появление более сложных схем отмывания побуждает следователей использовать методы обнаружения за пределами блокчейна, включая методологию и поведенческий анализ.

Большинство азартных платформ поддерживают депозиты в криптовалюте и, естественно, не имеют процедур идентификации личности. У подобных аппаратов присутствуют системы безопасности и определенные правила их использования в зависимости от страны. Но зачастую они применяются лишь номинально, и их довольно просто обойти знающему человеку. Преступникам достаточно воспользовался услугами уже упомянутых «дропов», отправляя их обналичивать небольшие суммы. На фоне новых регуляторных рисков многие криптобиржи, в том числе Bittrex, ShapeShift, Huobi и Binance, объявили о делистинге некоторых конфиденциальных токенов.

Подводить итоги относительно 2022 года пока рано, однако аналитические данные подтверждает, что уровень отмывания денег и мошенничества остаётся прежним. Тем не менее в этом году мировые правительства предприняли меры для того, чтобы Internet three.0. В конце августа 2019 года Кунал Калра, 25-летний мужчина из Вествуда, Лос-Анджелес, признал себя виновным в отмывании $25 млн через криптовалюту. Это первое федеральное уголовное дело в США против бизнеса по отмыванию средств с помощью биткоин-обменника. В марте 2020 года Управление финансового надзора Швеции (Swedish Monetary Supervisory Authority, FSA Sweden) оштрафовал Swedbank на рекордные 385 млн долларов США за нарушения в работе по борьбе с отмыванием денег.

Ситуация В России

FATF разрабатывает международные AML-стандарты и оценивает, насколько хорошо их выполняют все эти страны. В июне 2019 года FATF опубликовала рекомендации по регулированию криптовалют. Пока этому правилу не следует все безоговорочно, безопасность обеспечивают AML-сервисы и криптоаналитические программы.

Финансы И Криптовалюты

Другой человек заинтересован только в том, чтобы увеличить собственный капитал, а не чей-то еще. Например, блогеру не составит труда присвоить себе все деньги, а потом везде заблокировать пользователей. В некоторых случаях пользователи устанавливают криптокошельки, переходя по подозрительным ссылкам. Когда они переводят средства на кошелек, мошенник получает к ним доступ и похищает их. Или бывает так, что пользователь загружает на децентрализованный кошелек Metamask неизвестную монету. Криптовалютные инвестфонды обещают потенциальным инвесторам высокую доходность за короткий срок.

При взломе децентрализованных платформ они часто выводят токены, которых нет на других биржах, поэтому им необходимо использовать DEX для обмена на более ликвидные активы, объяснили аналитики Chainalysis. Однако объем отмытых через криптоактивы средств растет с каждым годом, а злоумышленники находят новые способы скрывать свою деятельность в, казалось бы, «прозрачных» блокчейнах. ForkLog изучил статистику и рассказывает о неочевидных методах легализации грязных доходов.

В докладе отмечается, что таких преступлений немного по сравнению с традиционными методами отмывания денежных средств. В начале июня 2021 года китайская полиция арестовала более 1100 человек, подозреваемых в использовании криптовалюты для отмывания денег от телефонного и интернет-мошенничества. Как сообщает Министерство общественной безопасности Китая, было задержано более a hundred and seventy преступных групп, причастных к использованию криптовалют для отмывания денег.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто. Chainalysis обнаружила, что криптовалюты, связанные с торговыми площадками даркнета, мошенничеством, программами-вымогателями и вредоносным ПО, во многом сосредоточены всего на пяти крупнейших биржах. В компании также отметили, что преступники используют не только официальные регулируемые организации, но и децентрализованные финансовые приложения (DeFi), сайты азартных игр, криптомиксеры и межсетевые мосты для отмывания денег.

Как правило, пользователи не обращают внимания на адресную строку и спокойно вводят свои данные. Злоумышленники потом используют это, чтобы войти в реальный аккаунт и похитить средства. За 2021 год ущерб от криптовалютного мошенничества и составил более 14 млрд долларов, согласно отчету компании Chainalysis. Как отмечают эксперты компании, количество преступлений и объем украденных средств пользователей будут расти в среднем на 7-10% за год.

К концу 2010 года эти операции становятся все более изощренными и принимают международный размах. По мнению экспертов Cisco в области информационной безопасности, в 2011 году именно это станет объектом главных усилий киберпреступников. Основным получателем преступных средств стали централизованные биржи (CEX) — около 50% от всего «грязного» оборота криптовалют за год. Торговые платформы предоставляют прямую возможность конвертировать цифровые активы в фиат, например с помощью P2P, что служит почти идеальным инструментом для злоумышленников. Один из основных аргументов против цифровых активов — через них отмывают деньги. В действительности биткоин и другие криптовалюты занимают малую долю в криминальных схемах.

Пользователям предлагают купить подписку на телеграм-канал с торговыми сигналами, обещая очень высокую прибыль за торги на бирже. Человек покупает подписку, затем выполняет невыгодные сделки, следуя сигналам и теряет все деньги. Мы строим новую альтернативную и действительно прозрачную финансовую систему, в которой каждый человек на планете может сам создавать новые цифровые деньги и совершать мгновенные, быстрые и бесплатные платежи. В этой статье мы упомянули лишь несколько из распространенных схем по краже криптоактивов. Напомним, это «программы-вымогатели», криптографические взломы, флэш-криптографические ссуды, вредоносные атаки…этот список можно продолжать.